Inversiones

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Mandato de inversión

Pensions Caixa 2, dentro de su motivación por hacer del Plan de Pensiones un vehículo altamente capacitado para cumplir con los objetivos de sus ahorradores, busca cada vez más la mejor gobernanza del fondo posible, así como unos resultados óptimos, obtenidos de la mano de la gestora Vidacaixa. En este sentido, en la revisión de la estrategia realizada en diciembre del año 2020, de cara a actualizar el mandato de inversión para el año 2021, se definen nuevas posiciones estratégicas en los distintos tipos de activos incluidos en el mandato y se busca una estrategia más sostenible, incluyendo por ello nuevos índices de referencia ASG.

wdt_ID Clase de activo Banda mínima Banda máxima Peso estratégico
1 Renta variable temática global 20,00 60,00 40,00
2 Renta variable países emergentes 3,00 11,00 7,00
3 Total renta variable (RV) 25,00 70,00 47,00
4 Tesorería 1,00 7,00 4,00
5 Tesorería 1,00 7,00 4,00
6 Deuda pública zona euro 1,00 7,00 4,00
7 Deuda pública zona no euro 3,00 12,00 6,00
8 Deuda pública vinc. inflación 2,00 8,00 5,00
9 Renta fija privada zona euro 2,00 6,00 3,50
10 Renta fija privada zona no euro 2,00 6,00 3,50
11 Renta fija países emergentes 1,00 7,00 6,00
12 Renta fija privada High Yield 1,00 3,00 2,00
13 ABS (incl. Titul. y Diversif.) 1,00 5,00 3,00
14 Reaseguros 1,00 5,00 3,00
15 Préstamos 1,00 5,00 3,00
16 Total renta fija (RF) 20,00 60,00 39,00
18 Capital Riesgo 2,00 8,00 6,50
19 Otros Activos Reales 0,00 3,00 1,50
20 Inmobiliarios (REITs) 0,00 4,00 2,00
21 Total alternativos (ALT) 3,00 15,00 10,00
22 Total Activos 0,00 0,00 100,00
wdt_ID Exposición Divisa Min. Central Max.
1 EURUSD 20,70% 23,60% 26,60%

Mandato 2021

Variación respecto a 2020 y bandas de implementación

Clase de activo Banda Central Banda
2020 2021 Var. Inferior Superior
Tesorería 6% 4% -2% 1% 7%
Renta Fija 39% 38% -1% 20% 60%
Renta Variable 40% 47% 7% 25% 70%
Alternativos 15% 11% -4% 3% 15%

Tabla 3: Evolución de la asignación de activos en la estrategia de PC2 en los últimos años, así como de la asignación a índices ASG

Rentabilidades y VLP ​

A fecha de 30 de Abril de 2022 los datos de rentabilidades más recientes del Fondo son los siguientes:

wdt_ID fecha Rentabilidad IPC * Diferencia
3 Anual histórica (desde 20/12/1989) 6,47 2,72 3,75
5 Anual acumulativa de los últimos 25 años 4,63 2,11 2,51
6 Anual acumulativa de los últimos 15 años 4,48 1,66 2,82
7 Anual acumulativa de los últimos 10 años 5,97 1,33 4,63
8 Anual acumulativa de los últimos 5 años 5,58 1,77 3,81
9 Anual acumulativa de los últimos 3 años 8,54 2,51 6,04
10 Acumulada de los últimos doce meses 10,25 6,03 4,23
11 A fecha 31/01/2022 -3,19 -0,50 -2,69

* Datos del último IPC publicado (enero 2022)

Integrándolo en la comparativa con el resto de fondos del mercado, podemos ver que los resultados son muy positivos frente a sus comparables:

wdt_ID Áreas de inversión a 30 años a 25 años a 20 años a 15 años a 10 años a 5 años a 3 años a 1 años
3 Fondos de Pensiones Asociados 3,51 2,33 2,30 2,94 2,39 2,45 8,17
4 Top20 F.P.Asociados (ex CaixaBank) 3,57 2,74 2,68 3,33 2,53 2,61 7,63
5 Fondos de Pensiones de Empleo 4,02 2,84 2,83 3,37 2,66 2,81 8,79
6 Fondos de Pensiones Individuales 2,71 1,81 1,68 1,96 1,15 1,22 5,29
18 Fondos de Inversión 2,46 1,83 1,64 1,65 1,08 1,23 5,89
19 IPC 2,50 2,03 1,88 1,40 0,99 1,29 0,92 2,70
20 Pensions Caixa2 6,14 5,14 4,35 4,72 5,93 6,04 7,38 16,93

Cartera de inversiones

A continuación encontrarás la Distribución de la Cartera de Inversiones del Fondo, siguiendo el mandato de inversión definido, con fecha 30/06/2021:

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